即日起，通过银行代销的产品，在产品备案时，应当按监管规定在产品精算报告中明确说明费用假设、费用结构，并列示佣金上限。
《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》
——2023.8
全面推行“报行合一”，抓紧启动经纪、个人代理渠道的 “报行合一”工作。
《关于强化管理促进人身险业务平稳健康发展的通知》
——2023.10
从银保渠道到保险经纪渠道，再到个人代理渠道，报行合一相关政策将影响整个保险行业。新规实施，部分中介渠道佣金已是之前的六五折。
《保险销售行为管理办法》2024年3月1日正式实施。个人保险代理人销售能力资质等级:四级、三级、二级、一级。
最快3年，慢的9年才能成为特级保险代理人。
曾经增员很猛，如今流失更快，代理人数量腰斩仅用不到3年。头部公司转向注重保费价值的经营，开发高端客户、推动代理人精英化已成为行业共识。
保险业经历疫情、互联网新规、报行合一等一系列因素的冲击和影响，虽然代理人数量锐减，但个险保费规模依旧持续回暖，这种积极信号显然意味着新的营销逻辑正在萌芽生长。
增员对象及方式的转变
经营模式的转变
金启航聚焦绩优培养，围绕绩优专业能力提升和产能提升，规划设计以认证为抓手的绩优人才培养认证体系，帮助机构从70%的中部人群中，筛选出有意愿主动学习，有目标感的那20%重点培养和支持。
三阶段：智选·智造·智臻
启航智选：新人在成长为准绩优的过程中，围绕健康和养老两大场景和主题，帮助新人掌握相关专业知识及营销技巧，配合营销支持和荣誉支持，帮助新人稳定出单，提升留存，并逐步成长为合格人力。
启航智造：在成长为绩优的道路上，需要结合客户的生命周期和家庭财务需求，制定匹配的保障方案和理财规划，以金融理财师或认证财富管理规划师为抓手，筛选有学习能力和执行力的准绩优，帮助他们提升件均和产能，成长为绩优人员，提升机构绩优人员占比。
启航智臻：在成长为TOP的道路上，一般绩优需要通过掌握财富保全和财富传承的知识和技能，具备为高净值客户服务，转化大额保单和保险金信托的能力。
在绩优成长的三个阶段，以培训学习和认证为抓手，分阶段推动代理人的知识技能安装和能力成长，机构配套规划营销习惯动作的养成及业务支持赋能，共同搭建期准绩优的筛选和绩优培养支持体系，为机构培养一批有专业、有能力、有目标、有习惯、能坚持的优秀人才。
①完善公司人才培养体系
②提升中高客服务经营能力
③提升对高素质人才的吸引力
④荣誉赋能，提升产能
①专业体系 实务兼顾
认证课程内容规划严谨，设计体系，既有专业的理论知识，又兼顾学员实际展业中的问题，两者兼顾
②配套支持 运营服务
可配套为认证培训提供直播平台技术支持、运营支持、宣传支持，提高培训效率，保证培训效果
③定制直播 贴近实战
各认证提供多场由专家和大咖讲师主讲的直播培训，帮助学员深入理解认证课程所学知识，在展业中应用
④权威机构 专业认证
由美国RFP学会、新家坡国际财富传承与规划标准委员会（WPSB）和上海财经大学颁发专业认证证书，官网可查，权威认证，为学员专业赋能和荣誉赋能
围绕客户家庭生命周期和保障需求，金启航联合上海财经大学、中央财经大学、西南财经大学等国内知名财经院校及国际知名机构，在健康、理财、养老、财富传承等四大板块进行专业培训和认证。
金启航承接美国RFP、国际财富传承与规划标准委员会（WPSB）等国际认证课程体系，建立国际化、前瞻性、综合金融、专业实战的训练课程体系和认证体系，帮助理财经理在专业道路上不断成长。以下证书可联合知名高校和专业机构进行定制化培训认证。
适合人群：新人/准绩优
认证课程主题：
健康和养老
培养目标：掌握相关专业知识及营销技巧，配合营销支持和荣誉支持，帮助新人稳定出单，提升留存，并逐步成长为合格人力。
适合人群：准绩优/绩优
认证课程主题：
结合客户的生命周期和家庭财务需求，制定匹配的保障方案和理财规划
培养目标：筛选有学习能力和执行力的准绩优，帮助他们提升件均和产能，成长为绩优人员，提升机构绩优人员占比。
适合人群：绩优
认证课程主题：
财富保全和财富传承
培养目标：提升转化大额保单和保险金信托的能力，成长为行业TOP。
金启航绩优培养认证体系，近期将通过系列文章进行详细介绍，敬请期待！
