2023年11月，中国保险行业协会下发了《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》，以下简称“该标准”，对未来我国保险代理人分级制度的建立以及相关的培训、考试内容做了详细介绍。
这份文件目前只是一份讨论稿，并未正式落地。但它已经对未来保险行业的机构和从业人员带来了巨大的影响，在业内引起了广泛的关注。
该标准旨在规范个人保险代理人的销售行为，提高其销售能力。文件拟将个人保险代理人分为四个等级，分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级），每个等级都有相应的技能要求和相关知识要求。
该标准对个人保险代理人的销售技能提出了三个关键转变：
从“产品为核心”向“以客户需求为核心”的顾问式营销转变
由保险推销向全生命周期的风险管理服务转变
由保险规则解读向财富管理专业知识的掌握转变
对于保险公司和保险从业者来说，既带来了挑战，也带来了机遇。
为了满足新标准的要求，保险公司需要加强对个人保险代理人的培训，提高其销售技能和专业知识，这将会增加培训成本。
新标准提高了个人保险代理人的入职门槛，可能会使得部分保险从业者无法达到要求，从而导致人才流失。
新标准强调客户需求为核心的顾问式营销，这就要求保险公司和个人保险代理人转变营销模式，以更好地满足客户需求。
新标准要求个人保险代理人具备更专业的知识和技能，从而为客户提供更专业的服务，提高客户满意度。
实施新标准可以向客户展示公司对提高保险服务质量的决心和实力，提升公司的形象和品牌价值。
新标准提高了个人保险代理人的入职门槛，可以吸引更多高素质的人才加入保险行业，从而提高整个行业的服务水平和竞争力。
为此，金启航专家讲堂特别邀请到了中国保险行业风险评估专家委员会委员赵大玮老师做一场直播，对该标准进行专业深入的解读，本次线上直播课程的五个价值点：
深入解读《个人保险代理人销售能力资质等级标准（讨论稿）》的内容和要求，帮助听众全面了解新标准对保险行业的影响和意义。
分析新标准对保险公司和保险从业者的价值和重要意义，包括提高保险服务质量、提升公司形象、吸引高素质人才等方面，让业内人士认识到实施新标准的必要性和紧迫性。
针对新标准带来的挑战和机遇，提供有效的应对策略和解决方案，帮助保险公司和保险从业者更好地适应市场变化，提高自身的竞争力和盈利能力。
分享一些成功的保险公司和保险从业者在新标准下的战略规划和实践案例，让听众了解实施新标准的具体做法和效果，从而获得更多的启示和借鉴。
留出时间解答听众的问题，针对听众关心的问题进行深入探讨和交流，帮助听众解决实际操作中的难题和困惑。
2024年2月2日星期五
晚19:30-21:00
赵大玮
北京大学经济学院风险管理与保险学专业毕业
20年互联网及保险行业从业经验
IFTS（筹）专家顾问团顾问
中国保险行业风险评估专家委员会委员
目前专注保险业数字化客户经营科技能力建设，著有《保险营销精英养成方案》、《给销售插上内容的翅膀》等系列保险数字化营销书籍，立足保险、扎根产业，为行业发展输出价高值服务
一、寿险行业与市场背景
二、等级标准的起草过程
三、等级标准设计思路
四、销售能力资质等级标准框架
五、四级标准的相关要求
六、等级能力评估指标权重
